Qué es el apalancamiento de los mercados financieros

El apalancamiento de los mercados financieros es la técnica que consiste en utilizar capital ajeno o prestado para aumentar la rentabilidad potencial de una inversión. 

El apalancamiento permite al inversor operar con una cantidad de dinero superior a la que dispone, lo que amplía sus posibilidades de obtener beneficios, pero también de sufrir pérdidas.

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¿Cómo funciona el apalancamiento de los mercados financieros?

El apalancamiento de los mercados financieros funciona mediante el uso de instrumentos financieros que permiten al inversor controlar una cantidad de activos mayor que la que podría comprar con su propio capital. 

Estos instrumentos financieros se denominan productos derivados, ya que su valor depende o deriva del valor de otro activo subyacente. Algunos de los productos derivados más utilizados para el apalancamiento son:

• Los contratos por diferencia (CFD), que son acuerdos entre dos partes para intercambiar la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo, sin necesidad de poseerlo físicamente. El inversor solo tiene que aportar un porcentaje del valor total del activo, que se denomina margen, y puede obtener beneficios o pérdidas según la variación del precio del activo.
• Los futuros, que son contratos que obligan a las partes a comprar o vender un activo en una fecha y a un precio determinados, anticipándose a las fluctuaciones del mercado. El inversor sólo tiene que aportar una garantía o depósito, que se denomina margen de mantenimiento, y puede obtener beneficios o pérdidas según la variación del precio del activo.
• Las opciones, que son contratos que otorgan a las partes el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo en una fecha y a un precio determinados, pagando una prima o precio por el contrato. El inversor sólo tiene que aportar el valor de la prima, y puede obtener beneficios o pérdidas según la variación del precio del activo.

¿Qué ventajas y desventajas tiene el apalancamiento de los mercados financieros?

El apalancamiento de los mercados financieros tiene ventajas y desventajas, que se deben tener en cuenta antes de utilizarlo. 

Algunas de estas ventajas y desventajas son:

Ventajas

• Permite multiplicar la rentabilidad de una inversión, al operar con una cantidad de dinero mayor que la que se dispone.
• Permite diversificar el portafolio de inversión, al acceder a una mayor variedad de activos y mercados, con una menor inversión inicial.
• Permite aprovechar las oportunidades del mercado, al anticiparse a las tendencias y movimientos de los precios de los activos.

Desventajas

• Implica asumir un mayor riesgo, al operar con una cantidad de dinero mayor que la que se dispone, lo que puede generar pérdidas superiores al capital invertido.
• Implica pagar unos costes adicionales, como los intereses del capital prestado, las comisiones de los intermediarios, los impuestos, etc.
• Implica estar sujeto a unas condiciones y requisitos, como el nivel de margen, el apalancamiento máximo, el cierre de posiciones, etc.

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¿Qué consejos se pueden seguir para utilizar el apalancamiento de los mercados financieros?

Algunos consejos que se pueden seguir para utilizar el apalancamiento de los mercados financieros son:

• Conocer y respetar el perfil de inversión, alineando el nivel de apalancamiento con las preferencias, los objetivos, el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo del inversor.
• Informarse y actualizarse sobre el mercado financiero, siguiendo las tendencias, las noticias, los análisis y las recomendaciones de los expertos, así como las regulaciones y las normativas vigentes.
• Seleccionar y diversificar los productos derivados, eligiendo aquellos que se adapten a la estrategia, al activo y al mercado que se desea operar, así como combinando diferentes tipos de productos, plazos y precios de ejercicio, lo que permite reducir el riesgo y aumentar las posibilidades de éxito.
• Asignar y controlar el capital, distribuyendo el capital disponible entre las diferentes operaciones, según su importancia y su contribución al portafolio de inversión, así como supervisando el nivel de margen, el apalancamiento efectivo, el beneficio o pérdida, etc.
• Evaluar y comparar el desempeño de las operaciones, midiendo el resultado obtenido por cada operación, contrastándolo con el objetivo establecido y con el rendimiento de otras operaciones similares.
• Revisar y ajustar las operaciones, adaptando la posición y el nivel de apalancamiento, según los cambios que se produzcan en el mercado financiero o en el desempeño de las operaciones.

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